Почему крипто? На что способна криптовалюта?

Перевод книги Heidi Chakos “Why Crypto?”

Глава “What Can Crypto Do?” - На что способна криптовалюта?

Теперь, когда вы ознакомились с основами внутреннего устройства традиционной финансовой системы и центральных банков, которые ею управляют, давайте погрузимся в чудесно хаотичный, но в то же время полный оптимизма мир криптовалют.

Три столпа криптовалюты

Криптовалюту можно определить как цифровую валюту, использующую криптографию для защиты транзакций и контроля за выпуском новых единиц валюты. Она децентрализована, что означает независимость от контроля со стороны правительства или финансовых институтов. В идеале она поддерживается распределённой сетью компьютеров по всему миру, работающих анонимно или псевдоанонимно.

Первоначально криптовалюты были созданы для защиты личной свободы от государственного контроля — чтобы можно было совершать транзакции без страха цензуры или слежки и способствовать свободному и открытому обществу.

Способность криптовалюты обеспечивать такую свободу и устойчивость к цензуре коренится в её сети — в блокчейне.

Существуют три основных «столпа» криптовалюты, которые необходимо поддерживать, если она претендует на долгосрочное выживание и устойчивость к разным угрозам. К ним относятся децентрализация, безопасность и масштабируемость.

Самостоятельно создаваемые криптовалюты должны быть спроектированы так, чтобы со временем сеть становилась всё более децентрализованной. К сожалению, это происходит не всегда.

Трагично, но децентрализация обычно становится первой жертвой, на которую идёт создатель или сеть криптовалюты, стремясь удовлетворить недальновидные интересы. Я называю эти интересы недальновидными, потому что именно децентрализация гарантирует независимость криптовалюты от контроля государства или финансовых институтов, обеспечивает устойчивость к цензуре и неизменяемость (immutability) транзакций. В дальнейшем в этой книге я подробно рассмотрю децентрализацию, но пока пусть это будет вводом к пониманию её важности.

Второй аспект, жизненно важный для долгосрочного выживания криптовалюты, — это её безопасность. Без безопасности криптовалюта будет уязвима для атак и краж. Есть несколько сторон, которые должны быть защищены:

1. Сеть, на которой работает криптовалюта, должна быть надёжной. Это означает защиту от атак и шифрование передаваемых данных. Если эта защита будет уязвимой, целостность сети окажется под угрозой. Если шифрование самой сети будет скомпрометировано, любая криптовалюта в этой сети может оказаться в руках злоумышленника.

2. Код криптовалюты должен быть безопасным. В нём не должно быть ошибок и уязвимостей, которые могут использовать хакеры. Существует множество языков программирования для создания криптовалют, у каждого свои компромиссы. Более сложная функциональность (например, не просто перевод средств, а сложные смарт-контракты) требует более сложного языка, а сложность часто ведёт к рискам.

Ethereum — классический пример криптовалюты, предназначенной для более сложных транзакций. Он же чаще всего фигурирует в новостях о взломах и уязвимостях, приводящих к потере средств. Это не совпадение: это испытание огнём, и именно разработчики продвигают инновации вперёд.

1. Кошельки пользователей также должны быть защищены. Пользователи должны заботиться о своих приватных ключах и использовать безопасный кошелёк. Если безопасность кошелька под вопросом, хакер может украсть ваши средства.

При всём этом разговоре о возможных проблемах с безопасностью стоит отметить: вся эта деятельность по написанию кода и его проверке ведётся в сообществе с открытым исходным кодом. Это яркий пример среды, в которой была создана первая криптовалюта.

Открытый исходный код означает, что код криптовалюты опубликован публично для анализа любым желающим. Так обнаруживается большинство уязвимостей. Более того, такой подход способствует ответственному раскрытию проблем: сначала о них сообщают разработчикам, давая им шанс исправить уязвимость, прежде чем она станет известна всем.

Любая уважаемая криптовалюта предложит программу bug bounty, которая поощряет анализ кода любым желающим, поиск проблем и получение за это вознаграждения. В зависимости от серьёзности уязвимости, выплаты могут достигать сотен тысяч долларов.

Смысл этой технологии в том, чтобы она могла расти и обслуживать всё больше пользователей сети. Масштабируемость в контексте криптовалют — это способность блокчейна обрабатывать всё большее число транзакций без жертвования децентрализацией или безопасностью. Это часто называют «крипто-трилеммой»: чтобы сеть развивалась, приходится жертвовать либо децентрализацией, либо безопасностью. Именно поэтому мы ещё не видели «идеальной» криптовалюты.

Существует ряд причин, по которым блокчейн может столкнуться с проблемами масштабируемости. Одна из них — ограничение размера блока. Эта проблема стала известна благодаря биткойну, когда в 2017 году возник спорный хардфорк, приведший к появлению Bitcoin Cash.

Меньше транзакций в блоке — дольше очередь неподтверждённых операций, что может повышать комиссии. Пользователи готовы платить больше, чтобы их транзакция была обработана быстрее.

Другой важный фактор масштабируемости — механизм консенсуса, определяющий валидность транзакций, неизменяемость и устойчивость к цензуре. Некоторые механизмы, например Proof-of-Work (PoW), требуют больших вычислительных ресурсов, что усложняет масштабирование.

Механизм консенсуса можно сделать более централизованным ради ускорения транзакций, но это подрывает устойчивость сети, так как централизованный контроль позволяет недобросовестным участникам диктовать правила, и пользователи могут уйти к более децентрализованным альтернативам.

Кроме того, блокчейны хранят все данные в распределённом реестре, и каждый узел имеет полную копию блокчейна. По мере его роста нагрузка на хранение данных увеличивается и может отпугнуть людей от запуска узлов, снижая децентрализацию.

С момента появления технологии блокчейна предпринималось множество попыток решить проблему хранения данных. Одно из решений — децентрализованное облачное хранилище (например, IPFS через Filecoin), но пока оно не достигло широкого признания. Разработчики Ethereum работают над шардированием (sharding), делегирующим обработку определённых частей данных определённым узлам.

Наибольшую популярность получили решения второго уровня (Layer Two solutions), добавляющие функциональность поверх блокчейна и разгружающие основной слой от части транзакций.

Поскольку технология блокчейна очень молода (на момент написания около 14 лет), все эти решения — экспериментальны. Но стимул решить эти проблемы колоссален: создать самую успешную, устойчивую к цензуре криптовалюту.

Больше чем просто передача ценности

Блокчейн-технология — одно из важнейших открытий за последнее столетие. Она устраняет риск контрагента в транзакциях. Абсолютная и постоянная запись транзакций в блокчейне знаменует эпоху, в которой истина становится доказуемой и проверяемой.

Применение блокчейна для передачи ценности, то есть криптовалют, возможно, самое важное. Практически каждому из нас нужны деньги для выживания. Деньги — это способ, которым миллиарды людей оценивают своё затраченное время. Ваша зарплата — своего рода обмен. Я считаю, что наше время следует вознаграждать инструментом, который не обесценивается из-за скрытого контроля и чьих-то особых интересов.

Но есть множество других отраслей, которые также будут революционизированы благодаря блокчейну.

Например, прозрачная и проверяемая история поможет в управлении цепочками поставок. Блокчейн можно использовать для отслеживания движения товаров и услуг, повышая прозрачность, эффективность и безопасность. Аналогично, в сфере здравоохранения блокчейн позволит безопасно хранить и передавать медицинские записи, улучшая качество обслуживания и снижая затраты.

Недвижимость также выиграет от внедрения блокчейна, упрощая и повышая безопасность сделок с собственностью, снижая уровень мошенничества и повышая прозрачность.

Хотя звучит иронично, учитывая политический климат вокруг энергопотребления криптовалют (особенно биткойна), блокчейн можно применять для отслеживания производства, распределения и потребления энергии, повышая эффективность, безопасность и прозрачность энергетического рынка.

Жёсткие деньги

Последний важный момент — демонстрация того, что криптовалюты могут быть «жёсткими деньгами». Благодаря блокчейну криптовалюты могут быть доказуемо дефицитными и подлинными. Криптовалюты, такие как биткойн, имеют ограниченное предложение, устойчивое к подделке и мошенничеству. Например, протокол биткойна ограничивает общее предложение до 21 миллиона монет.

Это даёт биткойну преимущество перед фиатными валютами: предложение жёстко зашито в код и не может быть изменено без согласия всей сети. Скорость эмиссии предсказуема и прозрачна. Неважно, физические ли это деньги или цифровые, чем более стабильным и неизменным является их предложение, тем более «жёсткими» они считаются.

Биткойн делает информацию о своём предложении и скорости эмиссии общедоступной и проверяемой. Это даёт людям больше осознанности и добровольности в выборе, как хранить и использовать свои средства. Более того, можно видеть не только эмиссию, но и распределение предложения и транзакции 24/7.

Для сравнения, нынешняя денежная система не даёт такой прозрачности, не гарантирует, что предложение не будет бесконечно расти, и не раскрывает, какая часть денег сосредоточена и контролируется небольшой группой людей.

---

Ключевые концепции:

• Криптовалюта
• Криптография
• Децентрализация
• Безопасность
• Масштабируемость
• Блокчейн
• Независимость от государства и финансовых институтов
• Устойчивость к цензуре
• Неизменяемость (immutability)
• Открытый исходный код
• Bug bounty
• Крипто-трилемма (децентрализация/безопасность/масштабируемость)
• Ограничение размера блока
• Механизм консенсуса
• Proof-of-Work (PoW)
• Распределённый реестр
• Sharding (шардирование)
• Layer Two solutions
• Жёсткие деньги (ограниченное, неизменное предложение)
• Прозрачность и проверяемость