AI и блокчейн
Защита от будущих угроз через владение искином
Как собрать вместе активы из разных блокченов?
Существенная доля активов фонда хранится в нативных криптовалютах. Нативные криптовалюты обеспечивают работу соответствующих блокчейнов. Они используются для оплаты транзакционных сборов и стимулирования участников сети (майнеры), обеспечивающих ее безопасность.
Наиболее капитализированные и известные примеры биткоин (BTC) и Эфириум (Ethereum, ETH). BTC - крупнейшая и наиболее известная криптовалюта, часто рассматриваемая как "золотой стандарт" цифровых валют. ETH - ведущая платформа для децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.
Фонд размещен на смарт-контракте в блокчейне Эфириум. Как он может хранить биткоин? Ответ - обернутые монеты.
Как работают обернутые криптовалюты?
Обернутые криптовалюты позволяют активам одной блокчейн-сети использоваться в другой. Например, Wrapped Bitcoin (WBTC) позволяет биткоину использоваться в сети Эфириум, что дает держателям BTC возможность участвовать в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) на Эфириум.
Обернутые монеты дают держателям активов, не связанных с Эфириум, доступ к разнообразным DeFi-приложениям, доступным в этой сети, включая и наш фонд.
Пример: как устроен WBTC?
Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен, представляющий биткоин на блокчейне Эфириум. WBTC позволяет пользователям использовать BTC в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) Эфириум. Вот как он работает:
- Обертывание биткоина означает создание токена ERC-20 1, который поддерживается реальными биткоинами в соотношении 1:1. Каждый WBTC полностью поддержан биткоинами, находящимся у хранителей.
Когда пользователи хотят получить WBTC, они отправляют свои биткоины хранителю (например, BitGo). Хранитель затем создает (ментит, to mint) эквивалентное количество WBTC на блокчейне Эфириум и отправляет их пользователю.
Для погашения WBTC пользователи отправляют свои WBTC обратно хранителю, который уничтожает (сжигает) эти токены и возвращает эквивалентное количество биткоинов пользователю.
Все транзакции WBTC и биткоинов, которые его поддерживают, могут быть проверены на публичных блокчейнах Эфириум и Bitcoin.
Хранители регулярно проходят аудит, чтобы подтвердить, что каждый WBTC поддержан реальным биткоином.
Риски обернутых криптовалют
Централизация: Обернутые криптовалюты часто зависят от централизованного органа или группы хранителей для хранения основного актива (например, биткоина). Это вводит риски централизации, такие как доверие и риски хранения.
Риски смарт-контрактов: Обернутые активы управляются смарт-контрактами, которые могут быть уязвимы для ошибок, хаков или эксплойтов. Если смарт-контракт, управляющий обернутой монетой, будет скомпрометирован, это может привести к значительным потерям.
Риски хранения: Организация, которая хранит основной актив, может столкнуться с операционными рисками, неплатежеспособностью или мошенничеством. Например, если хранитель биткоина для WBTC потерпит неудачу или будет взломан, стоимость WBTC может резко упасть.
Регуляторные риски: Регуляторные изменения могут повлиять на законность и функционирование обернутых активов. Изменения в законодательстве, касающемся услуг хранения, законов о ценных бумагах или операций между блокчейнами, могут повлиять на стоимость и удобство использования обернутых криптомонет.
Рыночные риски: Как и любая криптовалюта, обернутые монеты подвержены рыночной волатильности. Стоимость обернутого актива может значительно колебаться, влияя на его стоимость и ликвидность.
Риски выкупа: Могут возникнуть проблемы с выкупом обернутых монет в их оригинальный актив. Задержки, комиссии или сложности в процессе выкупа могут представлять риски для держателей обернутых активов.
Дополнительные материалы
Что такое Обёрнутые токены или Wrapped Tokens? Обзор с анимацией
Стандарт ERC-20 определяет набор правил и требований для токенов, чтобы обеспечить их совместимость с различными платформами и смарт-контрактами на Эфириум. Стандарт упрощает процесс создания и обмена токенов, обеспечивая единый формат для всех токенов, созданных на Эфириум. ↩︎